{"id":506601,"date":"2025-10-28T14:03:16","date_gmt":"2025-10-28T17:03:16","guid":{"rendered":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/?p=506601"},"modified":"2025-10-28T14:03:16","modified_gmt":"2025-10-28T17:03:16","slug":"bancos-sao-obrigados-a-encerrar-contas-de-usuarios-veja-a-lista","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/bancos-sao-obrigados-a-encerrar-contas-de-usuarios-veja-a-lista\/","title":{"rendered":"Bancos s\u00e3o obrigados a encerrar contas de usu\u00e1rios; veja a lista"},"content":{"rendered":"
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A partir de agora, bancos podem bloquear movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas e encerrarem imediatamente contas de passagem<\/h2>\n
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Por\u00a0Carla Melo<\/a><\/p>\n<\/div>\n

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O objetivo \u00e9 fortalecer setor banc\u00e1rio contra o crime organizado –\u00a0
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Com objetivo de combater o uso criminoso de contas, tentativas de fraudes e de ataques cyber, a Autorregula\u00e7\u00e3o da\u00a0Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos<\/a>\u00a0(Febraban) endureceu as regras contra as consideradas\u00a0\u201ccontas laranja\u201d\u00a0e\u00a0\u201ccontas frias\u201d.<\/p>\n

A partir de agora, bancos podem bloquear movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas e encerrarem imediatamente contas de passagem que geralmente s\u00e3o usadas em golpes e fraudes. Al\u00e9m disso, os bancos tamb\u00e9m ser\u00e3o obrigados a encerrar contas de empresas de\u00a0apostas online<\/a> (Bets) irregulares, ou seja, aquelas sem autoriza\u00e7\u00e3o da Secretaria de Pr\u00eamios e Apostas (SPA) do Minist\u00e9rio da Fazenda.<\/p>\n

O objetivo \u00e9 fortalecer o compromisso do setor banc\u00e1rio contra o crime organizado e impedir o uso de contas para qualquer atividade il\u00edcita.<\/p>\n

Pela medida, ser\u00e3o encerradas:<\/h2>\n
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  • Contas de passagem (\u201claranja\u201d):\u00a0abertas regularmente, mas usadas de forma il\u00edcita, com anu\u00eancia do titular, para circula\u00e7\u00e3o de recursos de transa\u00e7\u00f5es ilegais, fraudes, golpes ou ataques cibern\u00e9ticos.<\/li>\n<\/ul>\n
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    • Contas frias: abertas ilicitamente sem conhecimento do titular.<\/li>\n<\/ul>\n

      Obriga\u00e7\u00e3o dos bancos com as novas regras:<\/h2>\n
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      • Pol\u00edticas r\u00edgidas e crit\u00e9rios pr\u00f3prios para verifica\u00e7\u00e3o de contas fraudulentas (\u201claranja\u201d e frias) e contas usadas por Bets irregulares.<\/li>\n<\/ul>\n
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        • Recusa de transa\u00e7\u00f5es e imediato encerramento de contas il\u00edcitas, com comunica\u00e7\u00e3o ao titular.<\/li>\n<\/ul>\n
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          • Reporte obrigat\u00f3rio ao Banco Central, permitindo o compartilhamento das informa\u00e7\u00f5es entre institui\u00e7\u00f5es financeiras.<\/li>\n<\/ul>\n
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            • Monitoramento e supervis\u00e3o do processo, pela Autorregula\u00e7\u00e3o da Febraban, que pode solicitar, a qualquer tempo, evid\u00eancias de reporte e encerramento de contas il\u00edcitas.<\/li>\n<\/ul>\n
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              • Participa\u00e7\u00e3o ativa das \u00e1reas de preven\u00e7\u00e3o a fraudes, lavagem de dinheiro, jur\u00eddica e ouvidoria dos bancos, que, inclusive, participaram da elabora\u00e7\u00e3o das novas regras.<\/li>\n<\/ul>\n
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                • No caso de descumprimento, haver\u00e1 puni\u00e7\u00f5es, desde pronto ajuste de conduta e advert\u00eancia at\u00e9 exclus\u00e3o do sistema Autorregula\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                  Com objetivo de combater o uso criminoso de contas, tentativas de fraudes e de ataques cyber, a Autorregula\u00e7\u00e3o da\u00a0Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos\u00a0(Febraban) endureceu as regras contra as consideradas\u00a0\u201ccontas laranja\u201d\u00a0e\u00a0\u201ccontas frias\u201d.<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":506602,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":"","jetpack_publicize_message":"","jetpack_publicize_feature_enabled":true,"jetpack_social_post_already_shared":true,"jetpack_social_options":{"image_generator_settings":{"template":"highway","enabled":false},"version":2}},"categories":[6,11],"tags":[],"class_list":["post-506601","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-municipios","category-regional"],"jetpack_publicize_connections":[],"jetpack_sharing_enabled":true,"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/Bancos-sao-obrigados-a-encerrar-contas-de-usuarios0136614200202510281057-ScaleDownProportional.webp","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/506601","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=506601"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/506601\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/media\/506602"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=506601"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=506601"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/acaopopular.net\/jornal\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=506601"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}